O que é crédito internacional?
O crédito internacional é uma modalidade de financiamento obtido junto a instituições ou fundos estrangeiros, com garantias reais, geralmente lastreadas em ativos como imóveis ou direitos creditórios.
Em estrutura semelhante à alienação fiduciária brasileira, essa operação permite ao empresário acessar taxas competitivas e modalidades de crédito não disponíveis no mercado doméstico.
Por que recorrer ao crédito internacional?
A decisão de buscar financiamento internacional não é apenas financeira _x0097_ ela amplia a capacidade de investimento, diversifica fontes de crédito e oferece vantagens estruturais relevantes.
Concorrência global muito mais ampla
- No Brasil, existem apenas 155 bancos licenciados, sendo 4 deles responsáveis por mais de 75% do crédito.
- Nos EUA, são mais de 4.487 instituições seguradas pelo FDIC (Fonte oficial do FDIC), garantindo maior oferta e competitividade
O que é o FDIC?
O FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) é o órgão responsável pela supervisão e garantia dos depósitos bancários nos Estados Unidos.
Criado em 1933, o FDIC assegura a estabilidade do sistema financeiro norte-americano, protegendo depósitos de correntistas em caso de falência bancária, atualmente com cobertura de até 250 mil dólares por conta.
Além disso, o FDIC supervisiona milhares de instituições financeiras, o que contribui para um ambiente bancário diversificado, seguro e altamente competitivo.
Essa ampla rede de instituições seguradas permite maior oferta de crédito e melhores condições de financiamento para empresas que buscam recursos no mercado internacional.
Taxas de juros mais atrativas
Enquanto a taxa SELIC brasileira já ultrapassou 14,75% ao ano, no crédito internacional as taxas nominais variam entre 6% a 12% a.a., geralmente calculadas por juros simples, o que reduz o custo efetivo total.
Alavancagem superior
- No Brasil, o limite de endividamento raramente ultrapassa 30% do faturamento anual.
- Em operações internacionais, essa margem pode variar de 50% até 250% do faturamento, proporcionando um enorme ganho de capacidade financeira.
Vantagens das operações estruturadas c om garantia firme
Burocracia reduzida
- Documentação simplificada: cerca de 10% do volume exigido por bancos brasileiros.
- Análise de elegibilidade em 5 dias úteis, com contratação em até 60 dias úteis.
- Reserva de capital garantida
- Uma vez aprovado, o crédito fica reservado e garantido contratualmente, gerando maior previsibilidade no planejamento financeiro.
- Flexibilidade de valores e prazos
- Captações de USD 5 milhões a USD 250 milhões.
Taxas a partir de 8% ao ano, ajustáveis conforme perfil e estrutura da operação.
Prazos longos: de 6 a 30 anos.
Como funciona nossa assessoria consultiva
O processo é dividido em cinco etapas coordenadas por uma assessoria especializada, garantindo segurança e otimização em cada fase.
Diagnóstico inicial
Análise completa do perfil financeiro e definição do pacote mínimo de documentação.
Estruturação da SPC (Special Purpose Company)
Criação de uma estrutura offshore (EUA, Portugal ou outras jurisdições), que viabiliza a captação e repasse dos recursos.
Apresentação ao pool de financiadores
Apresentação do projeto a uma rede com mais de 4.000 financiadores internacionais qualificados.
Negociação e assinatura
Negociação das melhores taxas e prazos de contrato, com acompanhamento direto do cliente em todas as etapas.
Acompanhamento contínuo
Gestão contínua do relacionamento com o financiador, acompanhando obrigações e novas oportunidades de crédito
Transforme seu potencial em crescimento global
Muitas empresas brasileiras já acessam o crédito internacional como instrumento de competitividade, conseguindo:
Linhas de crédito até 250% do faturamento.
Redução de até 60% no custo financeiro comparado às taxas praticadas no Brasil.
Entre em contato e descubra como sua empresa pode acessar o mercado internacional de crédito com segurança e estratégia
Escrito por Caio Cardoso _x0096_ Soluções Financeiras